时间: 2019-06-01 17:00:00 来源:雅安日报/北纬网
堵截的伪造硬币
不久前,农行雅安分行成功堵截一起伪造硬币诈骗事件,有效防控了诈骗风险,同时也反映出,该行案防工作到位、反假措施执行到位。
事件回顾:
2019年5月16日下午,两名女性客户来到农行雅安分行营业部,拎着一袋子一元的硬币要求进行兑换,因数量较多,立即引起了网点工作人员的警惕。在此之前,(人行雅安中支已对全辖金融机构进行了“大量兑换硬币”的风险提示,该行主管部门及时进行了传达。
工作人员在初步识别部分硬币后,发现数量较多且硬币表面有氧化现象,立即联系分行现金中心使用专用的硬币清分机具进行检测识别。
经过初步鉴定,发现硬币(数量达702枚)中假币为699枚、真币1枚、游戏币2枚。该行网点负责人立即将情况上报市分行主管部门,并第一时间拨打110报警。根据派出所警察反馈信息得知,两名客户涉嫌诈骗,农行雅安分行成功堵截一起伪造硬币诈骗事件。
风险特点:
一是诈骗人伪装成弱势群体。此次事件中的两名客户均为中年妇女,给人印象是文化程度偏低,对于伪造的硬币不能清晰识别,且缺乏相关反假货币知识,但实际情况是诈骗人利用这一特点,伪装成弱势群体以便蒙混过关,趁银行疏于防范而有机可乘。
二是硬币数量巨大且制作粗糙。数量巨大的硬币兑换尤其值得特别关注、小心警惕,加之伪造的硬币存在印刷字体不一、硬币材质粗糙、厚薄不均、部分被氧化等情况,不难辨认出是伪造的硬币。
防范对策:
注重员工反假能力提升。农行雅安分行严格按照人民银行对反假货币工作的相关规定,强调网点员工熟知反假货币工作的重要性、复杂性、长期性,要求网点员工保持高度的工作责任心,严格遵守人民币管理工作相关要求。
加强公众反假货币知识宣传。加大宣传力度,让广大人民群众识别假币的技巧和有关知识,了解人民币防伪特征及识别假人民币的技巧,切实提升假币识别水平。
上下联动及时正确应对。建立畅通的沟通机制和渠道,主管部门及时传达人民银行风险提示,一线员工保持高度警惕,提升堵截反假货币的精准化水平。
农行雅安分行 雅安日报/北纬网记者 蒋阳阳
审稿:白雨锶
责任编辑:夏天
来源:雅安日报/北纬网 日期: 2019-06-01 17:00:00
编辑:夏天
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